深圳发展银行股份有限公司2003年第三季度报告
发表时间：2003-10-29 出处：深圳证券交易所
证券代码：000001证券简称：深发展公告编号：2003-019
重要提示
本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行第五届董事会第二十八次会议审议通过了2003年第三季度报告。本次董事会
会议实到董事10人，董事王玉洁、李新芳，独立董事张志平因事请假，其中董事王玉
洁、李新芳，分别委托许强、金式如行使表决权。董事叶连捷缺席。
本行董事长周林、行长何如、计划财会部总经理夏博辉保证季度报告中财务报告
的真实、完整。
本行本季度财务会计报告未经审计。
一、公司基本情况
1、公司基本信息
股票简称 深发展A
股票代码 000001
董事会秘书 证券事务代表
姓名 雷鸣 吕旭光
联系地址 深圳市深南东路5047号深圳发展银行董事会秘书处
电话 (0755)82080387
传真 (0755)82080386
电子邮箱 fzyhdsh@szonline.net
2、财务资料
2.1 主要会计数据及财务指标
本报告期末 上年度期末
总资产 193,396,291,485 166,166,379,400
股东权益（不含少数
3,981,889,459 3,940,414,628
股东权益）
每股净资产 2.05 2.03
调整后的每股净资产 1.96 1.95
报告期（7-9月） 年初至报告期期末
经营活动产生的现金
-3,473,703,986 -7,352,046,023
流量净额
每股收益 0.044 0.16
净资产收益率 2.16% 7.91%
扣除非经常性损益后
2.26% 8.02%
的净资产收益率
非经常性损益项目 金 额
营业外收入 4,273,715
营业外支出 8,861,562
合 计 -4,587,847
比上年度期末增减
总资产 16.39％
股东权益（不含少数
1.05％
股东权益）
每股净资产 1.05％
调整后的每股净资产 0.49%
比上年同期增减
经营活动产生的现金
流量净额
每股收益 -14.05%
净资产收益率 -1.35％
扣除非经常性损益后
-1.22％
的净资产收益率
非经常性损益项目
营业外收入
营业外支出
合 计
2.2利润表（见附录）
3、截止报告期末本行股东总户数为704,157户；
二、管理层讨论与分析
1、公司报告期内经营活动总体状况的简要分析
1.1 占主营收入或主营业务利润总额10%以上的主营行业或产品情况
业务种类 业务收入
贷款 1,281,652,939
拆借、存放等同业业务 72,148,010
债券投资 158,378,838
其他业务 81,647,677
1.2 公司经营的季节性或周期性特征
□适用 □√ 不适用
1.3 报告期利润构成情况
项目 2003年7-9月 2003年1-6月
金额 占利润总额 金额
主营业务利润 365,412,060 309.71% 842,526,020
其他业务利润
计提资产减值准
184,429,373 156.32% 403,813,016
备
营业费用 479,973,590 406.81% 850,774,576
营业外收支净额 -3,942,170 -3.34％ -645,677
利润总额 117,985,038 100％ 229,037,327
项目 占利润总额
占利润总额 增减（+/-）
主营业务利润 367.86% -58.15%
其他业务利润
计提资产减值准 176.31
-19.99%
备 %
营业费用 371.46% 35.35%
营业外收支净额 -0.28% -3.06%
利润总额 100%
1.4 主营业务及其结构与前一报告期相比发生重大变化的情况及原因说明
□适用 □√ 不适用
1.5 主营业务盈利能力（毛利率）与前一报告期相比发生重大变化的情况及其原
因说明
□适用 □√ 不适用
1.6资产、负债规模增长情况
报告期末，本行总资产为1934亿元，比年初增加272亿元，增长16.39%。本外币贷
款余额1134亿元，比年初增加293亿元，增长34.81%。报告期末，本行总负债为1894亿
元，比年初增加272亿元，增长16.76%。各项存款余额为1333亿元，比年初增加186亿
元，增长16.18%。其中本外币各项储蓄存款余额183亿元，比年初增加25亿元，增长1
5.85%。
1.7不良贷款
报告期末，本行不良贷款率为8.92%，比年初的10.29%下降了1.37个百分点。
1.8 报告期末主要银行业务指标
项 目 标准值（%） 2003年9月30日（%）
资本充足率 ≥8 7.01
不良贷款比例 ≤15 8.92
存贷款比例 67.49
短期资产流动性比例 ≥25 33.05
其中：人民币 ≥25 29.56
外币 ≥60 95.17
拆借资金比例（人民币）
其中：拆入比例 ≤4 1.39
拆出比例 ≤8 0.86
中长期贷款比例
其中：人民币 ≤120 135.70
外币 ≤60 4.70
国际商业借款比例 ≤100 3.17
利息回收率 85.49
项 目 2002年12月31日（%）
资本充足率 9.49
不良贷款比例 10.29
存贷款比例 55.50
短期资产流动性比例
其中：人民币 37.15
外币 111.1
拆借资金比例（人民币）
其中：拆入比例 0.95
拆出比例 3.4
中长期贷款比例
其中：人民币 107.43
外币 2.2
国际商业借款比例 0
利息回收率 88.13
2、重大事项及其影响和解决方案的分析说明
□适用 □√ 不适用
3、会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明
□√适用 □不适用
本行于本报告期内按照《金融企业会计制度》第七条的相关规定，对贴现和贴现
融资利息收支的确认由原来《支付结算会计核算手续》规定的收付实现制，改按权责
发生制核算。此项会计核算方法的改变，使本行前三季度利润减少1.14亿元，根据
《企业会计准则－会计政策、会计估计变更和会计差错更正》的规定，本行对由于上
述会计核算方法的改变造成的影响，对以前年度未分配利润进行了调整，调减以前年
度未分配利润1.19亿元。
4、经审计且被出具“非标意见”情况下董事会和监事会出具的相关说明
□适用 □√ 不适用
5、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生
大幅度变动的警示及原因说明
□适用 □√ 不适用
6、公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况
□适用 □√ 不适用
深圳发展银行董事会
2003年10月29日
附录：
1、 资产负债表
2、 利润表
3、 现金流量表
资产负债表
2002年9月30日
编制单位：深圳发展银行股份有限公司货币 单位：人民币元
资产 2003年9月30日
流动资产：
现金 570,969,012
存放中央银行款项 15,121,373,194
存放联行款项 737,256,044
存放同业款项 8,827,781,897
拆放同业 1,522,256,900
拆放金融性公司 785,388,487
买入返售证券 2,616,329,610
应收帐款 30,883,080
其他应收款 1,013,033,802
减:坏帐准备 (818,268,608)
预付帐款 84,929,929
递延支出 94,931,899
待摊费用 16,913,913
短期投资 1,957,394,737
减:短期投资减值准备 (1,418,441)
委托贷款及委托投资 2,860,985,366
短期贷款 51,991,257,132
进出口押汇 1,574,266,576
贴现 48,914,902,578
流动资产合计 137,901,167,108
长期资产：
中长期贷款 25,452,098,737
逾期贷款 979,951,542
非应计贷款 10,172,446,890
减：贷款损失准备 (3,792,800,417)
应收租赁款 4,303,694
租赁资产 8,764,730
减：待转租赁资产 (8,743,130)
长期股权投资 151,492,406
长期债券投资 19,472,444,068
长期投资合计 19,623,936,474
减：长期投资减值准备 (40,771,181)
长期投资净额 19,583,165,293
固定资产原值 3,423,843,845
减：累计折旧 (1,126,231,142)
固定资产净值 2,297,612,703
在建工程 60,712,984
减：在建工程减值准备 (16,246,880)
固定资产清理 (195,915)
长期资产合计 54,741,070,233
无形资产及其他资产：
无形资产 75,675,516
长期待摊费用 145,354,470
抵债资产 623,383,097
减：抵债资产减值准备 (90,358,939)
无形资产及其他资产合计 754,054,144
资产总计 193,396,291,485
2002年12月31日
资产
（重新编列）
流动资产：
现金 515,219,538
存放中央银行款项 15,815,921,345
存放联行款项
存放同业款项 10,318,985,776
拆放同业 3,965,658,900
拆放金融性公司 963,883,971
买入返售证券 205,022,138
应收帐款 11,722,429
其他应收款 807,254,589
减:坏帐准备 (774,433,395)
预付帐款 68,895,120
递延支出 0
待摊费用 9,293,626
短期投资 1,730,488,680
减:短期投资减值准备 (1,770,114)
委托贷款及委托投资 1,792,950,622
短期贷款 37,251,806,245
进出口押汇 1,221,739,044
贴现 48,268,517,095
流动资产合计 122,171,155,609
长期资产：
中长期贷款 16,481,116,092
逾期贷款 196,976,725
非应计贷款 9,188,585,042
减：贷款损失准备 (3,239,035,940)
应收租赁款 4,288,063
租赁资产 8,703,358
减：待转租赁资产 (8,703,358)
长期股权投资 153,493,049
长期债券投资 18,187,471,818
长期投资合计 18,340,964,867
减：长期投资减值准备 (40,771,181)
长期投资净额 18,300,193,686
固定资产原值 3,349,075,445
减：累计折旧 (968,435,243)
固定资产净值 2,380,640,202
在建工程 51,714,228
减：在建工程减值准备 (16,246,880)
固定资产清理
长期资产合计 43,348,231,219
无形资产及其他资产：
无形资产 52,331,680
长期待摊费用 129,984,156
抵债资产 555,035,676
减：抵债资产减值准备 (90,358,939)
无形资产及其他资产合计 646,992,572
资产总计 166,166,379,400
资产负债表(续)
2002年9月30日
编制单位：深圳发展银行股份有限公司货币 单位：人民币元
负债及所有者权益 2003年9月30日
流动负债：
短期存款 72,606,115,685
短期储蓄存款 17,217,692,725
财政性存款 2,540,837,673
向中央银行借款 4,643,439,022
同业存放款项 12,989,899,192
联行存放款项 -
同业拆入 26,359,529,530
金融性公司拆入 300,000,000
汇出汇款 519,841,150
应解汇款 1,244,544,934
委托资金 2,734,794,224
应付代理证券款项 62,505,402
卖出回购证券款 6,078,000,000
应付帐款 578,241,843
应付工资 60,940,702
应付福利费 25,550,516
应交税金 134,088,061
应付利润 116,797,075
其他应付款 1,200,024,103
预提费用 4,926,573
递延收益 328,895,515
预计负债 8,200,000
流动负债合计 149,754,863,925
长期负债：
长期存款 9,924,588,096
长期储蓄存款 1,082,277,477
存入长期保证金 28,636,665,495
长期应付款 2,451,454
长期负债合计 39,645,982,522
其他负债 13,555,578
负债合计 189,414,402,026
股东权益：
股本 1,945,822,149
资本公积 1,571,729,344
盈余公积 125,187,318
其中：公益金 41,729,268
一般准备 86,444,986
未分配利润 252,705,662
外币报表折算差 -
股东权益净额 3,981,889,459
负债及股东权益合计 193,396,291,485
2002年12月31日
负债及所有者权益
（重新编列）
流动负债：
短期存款 64,504,400,446
短期储蓄存款 15,063,675,800
财政性存款 2,473,120,835
向中央银行借款 126,000,000
同业存放款项 9,763,173,824
联行存放款项
同业拆入 30,047,946,651
金融性公司拆入
汇出汇款 166,596,592
应解汇款 1,473,481,427
委托资金 1,792,950,622
应付代理证券款项 12,675,952
卖出回购证券款 4,150,000,000
应付帐款 445,006,790
应付工资 107,304,919
应付福利费 81,907,169
应交税金 232,117,973
应付利润 38,550,752
其他应付款 440,038,037
预提费用 1,505,938
递延收益 119,480,067
预计负债 8,200,000
流动负债合计 131,048,133,794
长期负债：
长期存款 10,215,716,461
长期储蓄存款 732,526,292
存入长期保证金 20,229,588,225
长期应付款
长期负债合计 31,177,830,977
其他负债
负债合计 162,225,,964,772
股东权益：
股本 1,945,822,149
资本公积 1,571,729,344
盈余公积 125,187,804
其中：公益金 41,729,268
一般准备 86,444,986
未分配利润 211,229,373
外币报表折算差 972
股东权益净额 3,940,414,628
负债及股东权益合计 166,166,379,400
行长：何如 财务负责人： 会计机构负责人：夏博辉
利润表
2003年1至9月
编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币 单位：人民币元
项目
2003年7-9月 2003年1至9月
一、营业收入 1,435,448,626 4,140,535,042
其中：利息收入 1,281,652,939 3,579,392,319
金融企业往来收入 72,148,010 346,445,828
手续费收入 38,144,135 110,248,221
证券销售差价收入 12,416,021 28,357,286
租赁收益 5,074,122 5,074,122
汇兑收益 20,917,079 54,339,792
其他业务收入 5,096,321 16,677,475
二、营业成本 748,441,814 2,078,295,989
其中：利息支出 476,244,885 1,320,285,705
金融企业往来支出 254,548,456 720,118,366
手续费支出 12,917,774 31,087,431
证券销售差价支出 6,359,516 6,359,516
汇兑损失 -1,628,818 444,970
三、营业费用 479,973,590 1,330,748,166
四、投资净收益 158,378,838 476,447,193
五、营业利润 365,412,060 1,207,938,080
减：营业税金及附加 59,055,480 194,059,456
加：营业外收入 -6,086,292 4,273,715
减：营业外支出 -2,144,122 8,861,562
六、利润总额 302,414,411 1,009,290,778
七、计提的资产减值准备 184,429,373 588,242,389
八、扣除资产损失后利润总额 117,985,038 421,048,389
减：所得税 32,068,896 106,094,920
十、净利润 85,916,143 314,953,470
2002年7-9月 2002年1至9月
项目
(重新编列) （重新编列）
一、营业收入 1,511,939,138 3,889,228,233
其中：利息收入 1,151,525,392 3,133,499,197
金融企业往来收入 252,748,878 568,096,851
手续费收入 34,007,914 74,932,864
证券销售差价收入 56,909,469 56,909,469
租赁收益 3,351,826 3,351,826
汇兑收益 11,620,346 41,813,675
其他业务收入 1,775,311 10,624,349
二、营业成本 706,149,006 1,782,764,397
其中：利息支出 381,484,560 1,111,245,920
金融企业往来支出 314,814,019 651,859,705
手续费支出 7,305,338 16,736,070
证券销售差价支出 -
汇兑损失 2,545,088 2,922,701
三、营业费用 573,332,272 1,354,752,470
四、投资净收益 87,861,564 423,249,840
五、营业利润 320,319,424 1,174,961,206
减：营业税金及附加 87,007,062 219,610,678
加：营业外收入 10,458,912 13,766,699
减：营业外支出 3,964,447 12,857,266
六、利润总额 239,806,827 956,259,961
七、计提的资产减值准备 94,840,247 460,723,705
八、扣除资产损失后利润总额 144,966,580 495,536,256
减：所得税 57,203,817 129,108,005
十、净利润 87,762,763 366,428,251
行长：何如 财务负责人： 会计机构负责人：夏博辉
现金流量表
2003.9.30
编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币 单位：人民币元
一、经营活动产生的现金流量：
收回的中长期贷款 12,745,362,086
吸收的活期存款净额 10,323,449,001
吸收的活期存款以外的其他存款 8,407,077,271
同业存款净额 3,351,033,434
向其他金融企业拆入的资金净额 3,057,021,901
收取的利息 3,906,677,497
收取的手续费 110,248,221
收回的已于前期核销的贷款 8,147,281
收回的委托资金净额 941,843,602
收到的其他与经营活动有关的现金 1,129,089,306
现金流入小计 43,979,949,600
对外发放的中长期贷款 21,716,344,732
对外发放的短期贷款净额 17,572,608,717
对外发放的委托贷款净额 1,068,034,744
支付的活期存款以外的其他存款 -58,622,820
存放同业款项净额 6,438,251,748
拆放其他金融企业资金净额 748,217,788
支付的利息 1,913,528,534
支付的手续费 31,087,431
支付给职工以及为职工支付的现金 624,325,556
支付的所得税款 106,094,920
支付的所得税以外的其他税费 310,788,903
支付的其他与经营活动有关的现金 861,335,371
现金流出小计 51,331,995,623
经营活动产生的现金流量净额 -7,352,046,023
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金 3,922,134,000
分得股利或利润所收到的现金 19,443,922
取得债券利息收入所收到的现金 530,563,711
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 7,157,218
收到的其他与投资活动有关的现金 -
现金流入小计 4,479,298,852
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 215,639,150
权益性投资所支付的现金 -
债权性投资所支付的现金 5,507,924,420
支付其他与投资活动有关的现金 -
现金流出小计 5,723,563,570
投资活动产生的现金流量净额 -1,244,264,718
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收权益性投资收到的现金 -
发行债券收到的利息 -
借款所收到的现金 -
收到的其他与筹资活动有关的现金 -
现金流入小计 -
偿还债务所支付的现金 -
发生筹资费用所支付的现金 -
分配股利或利润所支付的现金 195,494,989
支付其他与筹资活动有关的现金 -
现金流出小计 195,494,989
筹资活动产生的现金流量净额 -195,494,989
四、汇率变动对现金的影响 1,999,671
五、现金及现金等价物净增加额 -8,789,806,060
1.不涉及现金收支的投资和筹资：
以固定资产偿还债务 -
以对外投资偿还债务 -
以非现金资产偿还债务 -
以固定资产进行长期投资 -
融资租赁固定资产 -
接收捐赠非现金资产 -
2.将净利润调节为经营活动的现金流量： -
净利润 314,953,470
加：
计提的呆帐准备或转销的呆帐 552,809,574
计提的坏帐准备或转销的坏帐 35,432,815
计提的投资风险准备或转销的投资 -
固定资产折旧 167,139,645
无形资产摊销 17,018,942
待摊费用、开办费及长期待摊费用摊销 45,360,782
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减收益) 846,302
固定资产报废损失 43,412
投资损失(减收益) -476,447,193
经营性应收项目的减少(减增加) -35,126,564,197
经营性应付项目的增加(减减少) 27,107,739,478
其他 9,620,947
经营活动产生的现金流量净额 -7,352,046,023
3.现金及现金等价物净增加情况：
现金的期末余额 570,969,012
减：现金的期初余额 515,219,538
加：现金等价物的期末余额 14,038,567,500
减：现金等价物的期初余额 22,884,123,034
现金及现金等价物净增加额 -8,789,806,060
行长：何如 财务负责人： 会计机构负责人：夏博辉
重要提示
本行董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本行第五届董事会第二十八次会议审议通过了2003年第三季度报告。本次董事会
会议实到董事10人，董事王玉洁、李新芳，独立董事张志平因事请假，其中董事王玉
洁、李新芳，分别委托许强、金式如行使表决权。董事叶连捷缺席。
本行董事长周林、行长何如、计划财会部总经理夏博辉保证季度报告中财务报告
的真实、完整。
本行本季度财务会计报告未经审计。
一、公司基本情况
1、公司基本信息
股票简称 深发展A
股票代码 000001
董事会秘书 证券事务代表
姓名 雷鸣 吕旭光
联系地址 深圳市深南东路5047号深圳发展银行董事会秘书处
电话 (0755)82080387
传真 (0755)82080386
电子邮箱 fzyhdsh@szonline.net
2、财务资料
2.1 主要会计数据及财务指标
本报告期末 上年度期末
总资产 193,396,291,485 166,166,379,400
股东权益（不含少数
3,981,889,459 3,940,414,628
股东权益）
每股净资产 2.05 2.03
调整后的每股净资产 1.96 1.95
报告期（7-9月） 年初至报告期期末
经营活动产生的现金
-3,473,703,986 -7,352,046,023
流量净额
每股收益 0.044 0.16
净资产收益率 2.16% 7.91%
扣除非经常性损益后
2.26% 8.02%
的净资产收益率
非经常性损益项目 金 额
营业外收入 4,273,715
营业外支出 8,861,562
合 计 -4,587,847
比上年度期末增减
总资产 16.39％
股东权益（不含少数
1.05％
股东权益）
每股净资产 1.05％
调整后的每股净资产 0.49%
比上年同期增减
经营活动产生的现金
流量净额
每股收益 -14.05%
净资产收益率 -1.35％
扣除非经常性损益后
-1.22％
的净资产收益率
非经常性损益项目
营业外收入
营业外支出
合 计
2.2利润表（见附录）
3、截止报告期末本行股东总户数为704,157户；
二、管理层讨论与分析
1、公司报告期内经营活动总体状况的简要分析
1.1 占主营收入或主营业务利润总额10%以上的主营行业或产品情况
业务种类 业务收入
贷款 1,281,652,939
拆借、存放等同业业务 72,148,010
债券投资 158,378,838
其他业务 81,647,677
1.2 公司经营的季节性或周期性特征
□适用 □√ 不适用
1.3 报告期利润构成情况
项目 2003年7-9月 2003年1-6月
金额 占利润总额 金额
主营业务利润 365,412,060 309.71% 842,526,020
其他业务利润
计提资产减值准
184,429,373 156.32% 403,813,016
备
营业费用 479,973,590 406.81% 850,774,576
营业外收支净额 -3,942,170 -3.34％ -645,677
利润总额 117,985,038 100％ 229,037,327
项目 占利润总额
占利润总额 增减（+/-）
主营业务利润 367.86% -58.15%
其他业务利润
计提资产减值准 176.31
-19.99%
备 %
营业费用 371.46% 35.35%
营业外收支净额 -0.28% -3.06%
利润总额 100%
1.4 主营业务及其结构与前一报告期相比发生重大变化的情况及原因说明
□适用 □√ 不适用
1.5 主营业务盈利能力（毛利率）与前一报告期相比发生重大变化的情况及其原
因说明
□适用 □√ 不适用
1.6资产、负债规模增长情况
报告期末，本行总资产为1934亿元，比年初增加272亿元，增长16.39%。本外币贷
款余额1134亿元，比年初增加293亿元，增长34.81%。报告期末，本行总负债为1894亿
元，比年初增加272亿元，增长16.76%。各项存款余额为1333亿元，比年初增加186亿
元，增长16.18%。其中本外币各项储蓄存款余额183亿元，比年初增加25亿元，增长1
5.85%。
1.7不良贷款
报告期末，本行不良贷款率为8.92%，比年初的10.29%下降了1.37个百分点。
1.8 报告期末主要银行业务指标
项 目 标准值（%） 2003年9月30日（%）
资本充足率 ≥8 7.01
不良贷款比例 ≤15 8.92
存贷款比例 67.49
短期资产流动性比例 ≥25 33.05
其中：人民币 ≥25 29.56
外币 ≥60 95.17
拆借资金比例（人民币）
其中：拆入比例 ≤4 1.39
拆出比例 ≤8 0.86
中长期贷款比例
其中：人民币 ≤120 135.70
外币 ≤60 4.70
国际商业借款比例 ≤100 3.17
利息回收率 85.49
项 目 2002年12月31日（%）
资本充足率 9.49
不良贷款比例 10.29
存贷款比例 55.50
短期资产流动性比例
其中：人民币 37.15
外币 111.1
拆借资金比例（人民币）
其中：拆入比例 0.95
拆出比例 3.4
中长期贷款比例
其中：人民币 107.43
外币 2.2
国际商业借款比例 0
利息回收率 88.13
2、重大事项及其影响和解决方案的分析说明
□适用 □√ 不适用
3、会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明
□√适用 □不适用
本行于本报告期内按照《金融企业会计制度》第七条的相关规定，对贴现和贴现
融资利息收支的确认由原来《支付结算会计核算手续》规定的收付实现制，改按权责
发生制核算。此项会计核算方法的改变，使本行前三季度利润减少1.14亿元，根据
《企业会计准则－会计政策、会计估计变更和会计差错更正》的规定，本行对由于上
述会计核算方法的改变造成的影响，对以前年度未分配利润进行了调整，调减以前年
度未分配利润1.19亿元。
4、经审计且被出具“非标意见”情况下董事会和监事会出具的相关说明
□适用 □√ 不适用
5、预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生
大幅度变动的警示及原因说明
□适用 □√ 不适用
6、公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况
□适用 □√ 不适用
深圳发展银行董事会
2003年10月29日
附录：
1、 资产负债表
2、 利润表
3、 现金流量表
资产负债表
2002年9月30日
编制单位：深圳发展银行股份有限公司货币 单位：人民币元
资产 2003年9月30日
流动资产：
现金 570,969,012
存放中央银行款项 15,121,373,194
存放联行款项 737,256,044
存放同业款项 8,827,781,897
拆放同业 1,522,256,900
拆放金融性公司 785,388,487
买入返售证券 2,616,329,610
应收帐款 30,883,080
其他应收款 1,013,033,802
减:坏帐准备 (818,268,608)
预付帐款 84,929,929
递延支出 94,931,899
待摊费用 16,913,913
短期投资 1,957,394,737
减:短期投资减值准备 (1,418,441)
委托贷款及委托投资 2,860,985,366
短期贷款 51,991,257,132
进出口押汇 1,574,266,576
贴现 48,914,902,578
流动资产合计 137,901,167,108
长期资产：
中长期贷款 25,452,098,737
逾期贷款 979,951,542
非应计贷款 10,172,446,890
减：贷款损失准备 (3,792,800,417)
应收租赁款 4,303,694
租赁资产 8,764,730
减：待转租赁资产 (8,743,130)
长期股权投资 151,492,406
长期债券投资 19,472,444,068
长期投资合计 19,623,936,474
减：长期投资减值准备 (40,771,181)
长期投资净额 19,583,165,293
固定资产原值 3,423,843,845
减：累计折旧 (1,126,231,142)
固定资产净值 2,297,612,703
在建工程 60,712,984
减：在建工程减值准备 (16,246,880)
固定资产清理 (195,915)
长期资产合计 54,741,070,233
无形资产及其他资产：
无形资产 75,675,516
长期待摊费用 145,354,470
抵债资产 623,383,097
减：抵债资产减值准备 (90,358,939)
无形资产及其他资产合计 754,054,144
资产总计 193,396,291,485
2002年12月31日
资产
（重新编列）
流动资产：
现金 515,219,538
存放中央银行款项 15,815,921,345
存放联行款项
存放同业款项 10,318,985,776
拆放同业 3,965,658,900
拆放金融性公司 963,883,971
买入返售证券 205,022,138
应收帐款 11,722,429
其他应收款 807,254,589
减:坏帐准备 (774,433,395)
预付帐款 68,895,120
递延支出 0
待摊费用 9,293,626
短期投资 1,730,488,680
减:短期投资减值准备 (1,770,114)
委托贷款及委托投资 1,792,950,622
短期贷款 37,251,806,245
进出口押汇 1,221,739,044
贴现 48,268,517,095
流动资产合计 122,171,155,609
长期资产：
中长期贷款 16,481,116,092
逾期贷款 196,976,725
非应计贷款 9,188,585,042
减：贷款损失准备 (3,239,035,940)
应收租赁款 4,288,063
租赁资产 8,703,358
减：待转租赁资产 (8,703,358)
长期股权投资 153,493,049
长期债券投资 18,187,471,818
长期投资合计 18,340,964,867
减：长期投资减值准备 (40,771,181)
长期投资净额 18,300,193,686
固定资产原值 3,349,075,445
减：累计折旧 (968,435,243)
固定资产净值 2,380,640,202
在建工程 51,714,228
减：在建工程减值准备 (16,246,880)
固定资产清理
长期资产合计 43,348,231,219
无形资产及其他资产：
无形资产 52,331,680
长期待摊费用 129,984,156
抵债资产 555,035,676
减：抵债资产减值准备 (90,358,939)
无形资产及其他资产合计 646,992,572
资产总计 166,166,379,400
资产负债表(续)
2002年9月30日
编制单位：深圳发展银行股份有限公司货币 单位：人民币元
负债及所有者权益 2003年9月30日
流动负债：
短期存款 72,606,115,685
短期储蓄存款 17,217,692,725
财政性存款 2,540,837,673
向中央银行借款 4,643,439,022
同业存放款项 12,989,899,192
联行存放款项 -
同业拆入 26,359,529,530
金融性公司拆入 300,000,000
汇出汇款 519,841,150
应解汇款 1,244,544,934
委托资金 2,734,794,224
应付代理证券款项 62,505,402
卖出回购证券款 6,078,000,000
应付帐款 578,241,843
应付工资 60,940,702
应付福利费 25,550,516
应交税金 134,088,061
应付利润 116,797,075
其他应付款 1,200,024,103
预提费用 4,926,573
递延收益 328,895,515
预计负债 8,200,000
流动负债合计 149,754,863,925
长期负债：
长期存款 9,924,588,096
长期储蓄存款 1,082,277,477
存入长期保证金 28,636,665,495
长期应付款 2,451,454
长期负债合计 39,645,982,522
其他负债 13,555,578
负债合计 189,414,402,026
股东权益：
股本 1,945,822,149
资本公积 1,571,729,344
盈余公积 125,187,318
其中：公益金 41,729,268
一般准备 86,444,986
未分配利润 252,705,662
外币报表折算差 -
股东权益净额 3,981,889,459
负债及股东权益合计 193,396,291,485
2002年12月31日
负债及所有者权益
（重新编列）
流动负债：
短期存款 64,504,400,446
短期储蓄存款 15,063,675,800
财政性存款 2,473,120,835
向中央银行借款 126,000,000
同业存放款项 9,763,173,824
联行存放款项
同业拆入 30,047,946,651
金融性公司拆入
汇出汇款 166,596,592
应解汇款 1,473,481,427
委托资金 1,792,950,622
应付代理证券款项 12,675,952
卖出回购证券款 4,150,000,000
应付帐款 445,006,790
应付工资 107,304,919
应付福利费 81,907,169
应交税金 232,117,973
应付利润 38,550,752
其他应付款 440,038,037
预提费用 1,505,938
递延收益 119,480,067
预计负债 8,200,000
流动负债合计 131,048,133,794
长期负债：
长期存款 10,215,716,461
长期储蓄存款 732,526,292
存入长期保证金 20,229,588,225
长期应付款
长期负债合计 31,177,830,977
其他负债
负债合计 162,225,,964,772
股东权益：
股本 1,945,822,149
资本公积 1,571,729,344
盈余公积 125,187,804
其中：公益金 41,729,268
一般准备 86,444,986
未分配利润 211,229,373
外币报表折算差 972
股东权益净额 3,940,414,628
负债及股东权益合计 166,166,379,400
行长：何如 财务负责人： 会计机构负责人：夏博辉
利润表
2003年1至9月
编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币 单位：人民币元
项目
2003年7-9月 2003年1至9月
一、营业收入 1,435,448,626 4,140,535,042
其中：利息收入 1,281,652,939 3,579,392,319
金融企业往来收入 72,148,010 346,445,828
手续费收入 38,144,135 110,248,221
证券销售差价收入 12,416,021 28,357,286
租赁收益 5,074,122 5,074,122
汇兑收益 20,917,079 54,339,792
其他业务收入 5,096,321 16,677,475
二、营业成本 748,441,814 2,078,295,989
其中：利息支出 476,244,885 1,320,285,705
金融企业往来支出 254,548,456 720,118,366
手续费支出 12,917,774 31,087,431
证券销售差价支出 6,359,516 6,359,516
汇兑损失 -1,628,818 444,970
三、营业费用 479,973,590 1,330,748,166
四、投资净收益 158,378,838 476,447,193
五、营业利润 365,412,060 1,207,938,080
减：营业税金及附加 59,055,480 194,059,456
加：营业外收入 -6,086,292 4,273,715
减：营业外支出 -2,144,122 8,861,562
六、利润总额 302,414,411 1,009,290,778
七、计提的资产减值准备 184,429,373 588,242,389
八、扣除资产损失后利润总额 117,985,038 421,048,389
减：所得税 32,068,896 106,094,920
十、净利润 85,916,143 314,953,470
2002年7-9月 2002年1至9月
项目
(重新编列) （重新编列）
一、营业收入 1,511,939,138 3,889,228,233
其中：利息收入 1,151,525,392 3,133,499,197
金融企业往来收入 252,748,878 568,096,851
手续费收入 34,007,914 74,932,864
证券销售差价收入 56,909,469 56,909,469
租赁收益 3,351,826 3,351,826
汇兑收益 11,620,346 41,813,675
其他业务收入 1,775,311 10,624,349
二、营业成本 706,149,006 1,782,764,397
其中：利息支出 381,484,560 1,111,245,920
金融企业往来支出 314,814,019 651,859,705
手续费支出 7,305,338 16,736,070
证券销售差价支出 -
汇兑损失 2,545,088 2,922,701
三、营业费用 573,332,272 1,354,752,470
四、投资净收益 87,861,564 423,249,840
五、营业利润 320,319,424 1,174,961,206
减：营业税金及附加 87,007,062 219,610,678
加：营业外收入 10,458,912 13,766,699
减：营业外支出 3,964,447 12,857,266
六、利润总额 239,806,827 956,259,961
七、计提的资产减值准备 94,840,247 460,723,705
八、扣除资产损失后利润总额 144,966,580 495,536,256
减：所得税 57,203,817 129,108,005
十、净利润 87,762,763 366,428,251
行长：何如 财务负责人： 会计机构负责人：夏博辉
现金流量表
2003.9.30
编制单位：深圳发展银行股份有限公司 货币 单位：人民币元
一、经营活动产生的现金流量：
收回的中长期贷款 12,745,362,086
吸收的活期存款净额 10,323,449,001
吸收的活期存款以外的其他存款 8,407,077,271
同业存款净额 3,351,033,434
向其他金融企业拆入的资金净额 3,057,021,901
收取的利息 3,906,677,497
收取的手续费 110,248,221
收回的已于前期核销的贷款 8,147,281
收回的委托资金净额 941,843,602
收到的其他与经营活动有关的现金 1,129,089,306
现金流入小计 43,979,949,600
对外发放的中长期贷款 21,716,344,732
对外发放的短期贷款净额 17,572,608,717
对外发放的委托贷款净额 1,068,034,744
支付的活期存款以外的其他存款 -58,622,820
存放同业款项净额 6,438,251,748
拆放其他金融企业资金净额 748,217,788
支付的利息 1,913,528,534
支付的手续费 31,087,431
支付给职工以及为职工支付的现金 624,325,556
支付的所得税款 106,094,920
支付的所得税以外的其他税费 310,788,903
支付的其他与经营活动有关的现金 861,335,371
现金流出小计 51,331,995,623
经营活动产生的现金流量净额 -7,352,046,023
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资所收到的现金 3,922,134,000
分得股利或利润所收到的现金 19,443,922
取得债券利息收入所收到的现金 530,563,711
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 7,157,218
收到的其他与投资活动有关的现金 -
现金流入小计 4,479,298,852
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 215,639,150
权益性投资所支付的现金 -
债权性投资所支付的现金 5,507,924,420
支付其他与投资活动有关的现金 -
现金流出小计 5,723,563,570
投资活动产生的现金流量净额 -1,244,264,718
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收权益性投资收到的现金 -
发行债券收到的利息 -
借款所收到的现金 -
收到的其他与筹资活动有关的现金 -
现金流入小计 -
偿还债务所支付的现金 -
发生筹资费用所支付的现金 -
分配股利或利润所支付的现金 195,494,989
支付其他与筹资活动有关的现金 -
现金流出小计 195,494,989
筹资活动产生的现金流量净额 -195,494,989
四、汇率变动对现金的影响 1,999,671
五、现金及现金等价物净增加额 -8,789,806,060
1.不涉及现金收支的投资和筹资：
以固定资产偿还债务 -
以对外投资偿还债务 -
以非现金资产偿还债务 -
以固定资产进行长期投资 -
融资租赁固定资产 -
接收捐赠非现金资产 -
2.将净利润调节为经营活动的现金流量： -
净利润 314,953,470
加：
计提的呆帐准备或转销的呆帐 552,809,574
计提的坏帐准备或转销的坏帐 35,432,815
计提的投资风险准备或转销的投资 -
固定资产折旧 167,139,645
无形资产摊销 17,018,942
待摊费用、开办费及长期待摊费用摊销 45,360,782
处置固定资产、无形资产和其他长期资产的损失(减收益) 846,302
固定资产报废损失 43,412
投资损失(减收益) -476,447,193
经营性应收项目的减少(减增加) -35,126,564,197
经营性应付项目的增加(减减少) 27,107,739,478
其他 9,620,947
经营活动产生的现金流量净额 -7,352,046,023
3.现金及现金等价物净增加情况：
现金的期末余额 570,969,012
减：现金的期初余额 515,219,538
加：现金等价物的期末余额 14,038,567,500
减：现金等价物的期初余额 22,884,123,034
现金及现金等价物净增加额 -8,789,806,060
行长：何如 财务负责人： 会计机构负责人：夏博辉